客户身份识别制度,浅谈客户身份识别
《金融机构反洗钱规定》中对金融机构建立和实施客户身份识别制度...
1 、客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作 。借鉴有关客户身份识别的国际标准 ，结合我国的实践 ，反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定 。
2 、第二十一条 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。
3、反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定 。
4 、应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 。应当制定反洗钱内部操作规程和控制措施 ，对工作人员进行反洗钱培训 ，增强反洗钱工作能力。应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 。
我国立法中最早明确提出客户身份识别的是
1 、我国立法中最早明确提出客户身份识别的是反洗钱法 。中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护金融秩序 ，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的法律法规。
2、《中华人民共和国共和国反洗钱法》 。根据查询中华人民共和国司法部官网得知 ，在中国立法中之一次明确提出客户身份识别制度的是《中华人民共和国共和国反洗钱法》，该法于2006年10月31日由全国人民代表大会常务委员会通过 。
3 、反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。
4 、(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构 。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别 、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法 。
5 、在我国 ，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求 ，是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。
6、实名认证的法律依据其实我国早在2007年颁布的《中华人民共和国反洗钱法》的第十六条至第十八条中就有明确的规定金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度 。
客户身份识别流程包括了解核对登记留存等环节
识别客户身份时具体操作包括：了解 、核对 、登记和留存 。银行客户身份识别工作，应遵循勤勉尽责原则、了解你的客户原则 、风险为本原则及保密原则。完整的客户身份识别流程包括了解 、核对、登记和留存。
客户身份识别流程包括哪些环节如下：使用可靠的、来源独立的文件 、数据或信息识别客户和核实客户身份 。采取合理措施核实受益人身份 ，对于非自然人客户 ，应采取合理措施了解其所有权和控制结构 。了解客户交易的目的和性质。
客户身份识别制度 。客户身份识别制度，又称为了解客户或客户尽职调查 ，在上述的反洗钱的三大核心义务中处于最基础的地位 ，其流程包括四个方面：识别 、登记、核对 、留存；大额和可疑交易报告制度 。
客户身份识别的基本流程顺序是： 信息收集：客户身份识别的之一步是收集客户的基本信息，包括姓名 、身份证号码、联系地址 、联系 *** 、职业等。金融机构通常会要求客户填写相关的申请表格或在线表单，提供必要的个人和职业信息 。
客户身份识别应遵循什么原则
客户身份识别应遵循的原则包括真实性原则、有效性原则 、完整性原则 、持续性原则和差异性原则 。
【答案】：C 证券公司应当勤勉尽责 ，建立健全和执行客户身份识别制度 ，遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。
根据查询作业帮显示 ，客户身份识别的基本原则有真实性 ，有效性，完整性 ，持续性 。